
Smile money
Qui sommes nous ?
Bienvenue chez Smile Money, votre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux et Strasbourg fondé par Alioune Ly et Baptiste Razafimino, deux experts passionnés de stratégie patrimoniale et d’investissements financiers. Nous accompagnons particuliers et entrepreneurs dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine financier et immobilier.
Notre approche repose sur un conseil patrimonial personnalisé, adapté à votre situation patrimoniale et à vos objectifs. Que vous souhaitiez faire fructifier votre patrimoine, préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou sécuriser votre transmission du patrimoine, nous vous proposons des solutions adaptées et performantes.
Indépendants et transparents, nous travaillons en architecture ouverte avec les meilleurs acteurs du marché. Présents à Bordeaux et Strasbourg, nos conseillers en gestion de patrimoine vous offrent un accompagnement local et de proximité.
Discutons ensemble de vos projets : contactez-nous pour un bilan patrimonial offert.
FAQ
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert en stratégie patrimoniale qui vous aide à optimiser, structurer et transmettre votre patrimoine financier et immobilier. Il analyse votre situation patrimoniale, définit vos objectifs patrimoniaux et vous propose des solutions adaptées en matière d’investissement financier, de fiscalité, de prévoyance et de transmission du patrimoine.
Nos honoraires dépendent de la complexité de votre dossier et des solutions mises en place. Lors d’un premier diagnostic patrimonial offert, nous définissons ensemble vos besoins et établissons une lettre de mission précisant notre mode de rémunération. Nous pouvons être rémunérés sous forme d’honoraires ou via des commissions sur certains produits financiers et investissements immobiliers, toujours en toute transparence.
Chez Smile Money, nous accompagnons tous les profils, sans exigence de patrimoine minimum. Que vous souhaitiez débuter un investissement immobilier, optimiser votre fiscalité, ou protéger votre patrimoine privé, nous vous apportons un conseil patrimonial adapté à votre situation et à vos ambitions.
Oui, notre cabinet est enregistré auprès de l’ORIAS et respecte les réglementations imposées par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Nos conseillers en gestion de patrimoine disposent de formations certifiées en gestion patrimoniale, en ingénierie patrimoniale et en conseil en investissement. Nous sommes également en relation avec des notaires, avocats fiscalistes et des sociétés de gestion de patrimoine pour garantir un accompagnement de haute qualité.
Oui, nous proposons des consultations à distance via visioconférence. Vous pouvez ainsi bénéficier d’un audit patrimonial et d’un conseil personnalisé, quel que soit votre lieu de résidence. Contactez-nous pour planifier un rendez-vous selon vos disponibilités.
Nous sommes à vos
côtés pour vous aider à
Construire et développer votre patrimoine
Optimiser votre patrimoine et préparer votre retraite
Transmettre votre patrimoine
Optimiser votre fiscalité
Concrétisons votre projet : nos solutions en gestion du patrimoine
Investissements et placements financiers
Sélection de placements financiers adaptés à votre profil et à vos objectifs.
Optimisation de votre assurance vie et de votre contrat de capitalisation.
Accès à des investissements SCPI et à l’immobilier locatif.
Préparation de votre retraite
Constitution d’un capital grâce au Plan Épargne Retraite (PER).
Solutions adaptées aux indépendants et aux chefs d’entreprise.
Stratégie d’optimisation fiscale pour anticiper la baisse de revenus.
Transmission et succession
Structuration de votre transmission de patrimoine pour protéger vos héritiers.
Mise en place de donations et optimisation des droits de succession.
Stratégies pour anticiper et réduire la fiscalité successorale.
Optimisation fiscale
Réduction de votre pression fiscale grâce à des dispositifs de défiscalisation.
Stratégies adaptées aux revenus fonciers et aux placements mobiliers.
Optimisation fiscale des entrepreneurs et professions libérales.
Accompagnement des dirigeants et entrepreneurs
Gestion de la trésorerie d’entreprise et optimisation du capital.
Mise en place d’épargne salariale et de protection sociale.
Stratégies patrimoniales pour assurer la cohérence entre patrimoine personnel et professionnel..
Solutions pour sportifs et artistes
Structuration de votre patrimoine financier sur une carrière courte.
Sécurisation des revenus et diversification des investissements.
Un conseiller unique pour une gestion patrimoniale sur-mesure.