Optimiser votre fiscalité pour valoriser votre patrimoine
La fiscalité, un levier essentiel de votre stratégie patrimoniale.
Pour mieux vous accompagner et optimiser votre imposition, votre conseiller en gestion du patrimoine à Bordeaux et à Strasbourg s’appuie sur un outil fondamental : le bilan patrimonial. Cette analyse approfondie permet d’identifier les opportunités pour réduire votre pression fiscale tout en maximisant la rentabilité de vos investissements.
L’importance d’un bilan patrimonial pour optimiser votre fiscalité
Optimiser votre fiscalité nécessite une vision complète de votre situation patrimoniale. Un bilan patrimonial permet d’identifier les leviers fiscaux les plus adaptés à votre profil, en tenant compte de vos revenus, de votre patrimoine immobilier et financier, ainsi que de vos projets à court, moyen et long terme. Chez Smile Money, nous analysons en détail votre structure fiscale pour réduire votre charge d’imposition tout en sécurisant et en développant votre capital.
Construire un plan fiscal adapté à votre situation
Une optimisation fiscale efficace repose sur une stratégie adaptée à votre profil et à vos objectifs. Que vous soyez un investisseur prudent ou dynamique, que vous souhaitiez préparer votre retraite, optimiser la transmission de votre patrimoine ou réduire votre impôt sur le revenu, il est essentiel de bâtir un plan d’action sur mesure. Smile Money vous accompagne dans cette démarche en prenant en compte votre temporalité d’investissement et votre appétence au risque pour une gestion fiscale optimisée.
Une fiscalité optimisée selon votre horizon d’investissement
Votre temporalité joue un rôle clé dans l’optimisation fiscale. Une approche adaptée permet d’optimiser votre imposition selon vos objectifs et la durée de vos placements. Sur le court terme, il est possible de réduire immédiatement votre charge fiscale grâce à des dispositifs de défiscalisation immobilière tels que la loi Pinel ou le statut LMNP. Sur le moyen et long terme, l’assurance vie et le Plan Épargne Retraite (PER) permettent de sécuriser votre capital tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.
Prendre en compte votre profil investisseur
Chaque investisseur a un niveau de tolérance au risque différent. Un investisseur prudent privilégiera des placements financiers sécurisés, comme les fonds en euros en assurance vie, qui offrent une fiscalité optimisée sur les retraits après huit ans. Un investisseur dynamique, quant à lui, pourra opter pour des solutions plus performantes comme l’investissement en SCPI ou en marchés financiers, bénéficiant de régimes fiscaux avantageux selon la durée de détention.
